11 декабря 2019 года Рийгикогу принял закон об изменении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и Закона о государственных пошлинах, которые вступили в силу 10 марта 2020 года. Поправки направлены на ужесточение условий лицензирования для поставщиков услуг виртуальной валюты и услуг виртуального кошелька с целью снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с этими услугами.
В дополнение ко всем новым ходатайствам, изменения также применяются и к лицам, которые уже имеют действующую лицензию на предоставление услуги обмена виртуальной валюты и / или услуги кошелька виртуальной валюты. Все лицензированные предприятия должны привести свою деятельность и документы в соответствие с требованиями, установленными в новой редакции, не позднее 1 июля 2020 года. Если предприятие не делает этого, то RAB (rahapesu andmebüroo, ИБОД) аннулирует лицензии. Крайний срок для обработки ходатайства на получение разрешения составляет 1 месяц, а подготовка всего, что вам нужно, может занять много времени, поэтому мы рекомендуем начать подготовку уже сейчас.
Вот некоторые новые требования, которые следует учитывать при согласовании лицензии предприятия.
- Требования, связанные с местонахождением предприятия. Юридический адрес и место нахождения предприятия должны находиться в Эстонии. Если иностранная компания работает в Эстонии через филиал, внесенный в коммерческий регистр, ее местонахождение и местонахождение директора должны быть в Эстонии. Согласно статистике, большинство поставщиков услуг лицензированных предприятий являются нерезидентами. Поэтому такое иностранное предприятие должно создать филиал в Эстонии, чтобы выполнить требования лицензии на деятельность.
- Требование к уставному капиталу. Уставный капитал компании должен составлять не менее 12 000 евро. Уставный капитал должен быть оплачен полностью наличными.
- Предприятие должно иметь открытый платежный счет в кредитной организации, учреждении электронных денег или платежном учреждении, которое: (1) создано в Эстонии или (2) в государстве Европейского экономического пространства и предоставляет услуги в Эстонии транс-граничным способом или осуществляет деятельность в Эстонии через филиал. Чтобы соответствовать требованиям новой редакции закона предприятие должно представить в ИБОД список всех платежных и расчетных счетов, открытых на его имя, вместе с уникальным идентификатором каждого счета и именем владельца.
- Свидетельство происхождения средств, используемых в деятельности компании и безупречной репутации компании, ее мэнэджеров и владельцев. Предприятие должно представить документы: а) о легальности средств, использующихся в деятельности, б) касающиеся участников его органа управления, которые включают уровень их образования, полный список рабочих мест и должностей, а также зону ответственности каждого директора, если их несколько. Поскольку аналогичное требование уже включено в действующий закон, то многие компании, вероятно, уже представили вышеупомянутые документы вместе с заявкой на получение лицензии на деятельность. Поэтому каждая компания должна проверить, какие документы она уже представила при подаче заявки на разрешение, а затем оценить, какие дополнительные документы, если таковые имеются, должны быть предоставлены; в) предприятие также должно предоставить любые другие документы, которые оно считает уместными, чтобы доказать, что член его органа управления, прокурист, бенефициарный владелец и владелец имеют безупречную деловую репутацию.
Таким образом, предприятие должно предоставить доказательства того, что оно обладает знаниями, навыками, опытом, образованием, профессиональной пригодностью и хорошей деловой репутацией, необходимой для предоставления услуги. Предоставленная информация о пригодности человека должна быть исчерпывающей и адекватно отражать пригодность человека. В том числе, документы удостоверения личности и документы, подтверждающие отсутствие уголовных наказаний. Если предприятие, член его органа управления, прокурист, бенефициарный владелец или индивидуальный предприниматель является иностранными гражданами, необходимо предоставить копии документов, удостоверяющих личность для каждой страны. То есть в этом случае должны быть предоставлены справки об отсутствии судимости всех стран гражданства или эквивалентный документ, выданный компетентным судебным или административным органом страны гражданства или проживания, подтверждающие отсутствие наказаний за преступления против государственных органов, отмывание денег или любое другое умышленное преступление. С момента выдачи документа должно пройти не более трех месяцев. Документы должны быть заверены нотариально или способом приравненным к нотариальному заверению, легализованы или заверены сертификатом, заменяющим легализацию (апостиль).
Срок обработки ходатайства о выдаче разрешения в органе надзора составляет 1 месяц с момента подачи всех документов и исчерпывающей информации, т. е. срок обработки считается начатым только с этого момента. Поскольку подготовка всей необходимой документации может занимать много времени, то необходимо начинать процесс заблаговременно. Напоминаем, что срок приведения в соответствие назначен на 1 июля 2020 года.
При возникновении вопросов пожалуйста свяжитесь с нами: